Клиентов банков могут заставить проходить тотальную проверку ещё до приёма на обслуживание Таким образом Центробанк хочет сократить количество операций, связанных с отмыванием денег
Центробанк планирует ужесточить требования к идентификации клиентов банков, чтобы сократить количество операций по отмыванию денег. Об этом сообщает «Коммерсантъ» со ссылкой на проекты соответствующих нормативных актов, опубликованные на сайте регулятора для обсуждения.
Согласно разработанным в ЦБ поправкам, банкам придётся идентифицировать клиента и собирать информацию о его будущих сделках ещё до того, как он будет принят на обслуживание. При этом сам перечень необходимых данных будет существенно расширен. В частности, клиент должен будет раскрыть цели своей финансово-хозяйственной деятельности: сведения о планируемых операциях по счёту за неделю, месяц, квартал и год, виды договоров, по которым планируется совершать расчёты, а также сведения об основных контрагентах компании и т. д. Помимо этого, клиент должен будет подтвердить достоверность документов о своём финансовом положении. Сам же банк в это время займётся оценкой репутации клиента по отзывам о нём от других компаний и банков.
Все эти положения носят не рекомендательный, а обязательный характер. За их неисполнение ЦБ может оштрафовать банк или же и вовсе лишить лицензии. Поэтому столь тщательной проверке в ходе актуализации базы данных должны будут подвергнуться и уже действующие клиенты.
Чтобы прочитать целиком, купите подписку. Она открывает сразу три издания
месяц
год
Подписка предоставлена Redefine.media. Её можно оплатить российской или иностранной картой. Продлевается автоматически. Вы сможете отписаться в любой момент.
На связи The Village, это платный журнал. Чтобы читать нас, нужна подписка. Купите её, чтобы мы продолжали рассказывать вам эксклюзивные истории. Это не дороже, чем сходить в барбершоп.
The Village — это журнал о городах и жизни вопреки: про искусство, уличную политику, преодоление, травмы, протесты, панк и смелость оставаться собой. Получайте регулярные дайджесты The Village по событиям в Москве, Петербурге, Тбилиси, Ереване, Белграде, Стамбуле и других городах. Читайте наши репортажи, расследования и эксклюзивные свидетельства. Мир — есть все, что имеет место. Мы остаемся в нем с вами.