Views Comments Comments Previous Next Clock Clock Location Location

На основании чего банк требует договор для платежа?

Всем привет!

Многим знакомо это когда делаешь перевод в инет-банке, а банк начинает выносить мозг. Причем полное впечатление, что русским языком они не владеют, и трактуют свои правила и законы как хотят.
Вот с утра прошу один банк обосновать их требование предоставить им договор. Особенно смешно что речь идет о договоре займа между мной как физлицом учредителем ООО и мной как гендиром этого ООО. Логики в этом ноль. Я ж сам с собой могу хоть каждый день допы составлять и писать что все что было записано вчера, сегодня отменяется. 

Но самое интересное, что в 115 ФЗ на который они ссылаются -- нет слов про договор. Они ссылаются на п. 14 ст. 7 "14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах." И я такой весь правильный готов предоставить им информацию в соответствии со 115 ФЗ, но там речь о данных о бенефициарах, юрлицах, физлицах. И нет там ничего про разгалашение договора.

Договор вообще может содержать коммерческую тайну. Да и полезной инфы в нем (в договоре) для ловли отмывателей денег, террористов и коррупционеров ноль. Кто-нибудь видел договор в котором бы было записано: "Я такой-то такой-то, именуемый в дальнейшем Коррупционер, заключил договор с .... именуемым в дальнейшем Террорист..."

Сам я полностью поддерживаю цели 115 ФЗ. Но в рамках этих целей банкам следует интересоваться происхождением денег и уплачены ли с них налоги. А банки запросили пустой договор, положили в папку и типа требования 115 ФЗ выполнили.

UPD1 Обещают мне вечерком скинуть письмо ЦБ РФ. Но не банк обещает. Прикольно будет, если я банку предоставлю законное обоснование требования договора у меня. Но надо еще письмо это почитать, вдруг и там не слова "договор".

UPD2 Прислали фз-115 ст 7 п 2 -- четко сказано про идентификацию бенефициаров. Бенефициар я. Я идентифицирован. Данный пункт закона выполнен.

UPD3 Ситуация аналогична запрету ментами и охранниками фотографировать. Последний раз фотографа менты задержали аж в декабре 2015, хотя давно уже выяснили, что фотографировать можно и никакой закон не запрещает фотографировать за исключением случаев относящихся к деятельности ФСО.

UPD4 ЦБ принял мое обращение.
"Ваше обращение, отправленное 26/01/2016, зарегистрировано за № ОЭ-8446 от 27/01/2016"
Очень надеюсь что они прояснят ситуацию.

UPD5 Нашел детальный разбор темы в 2010 году правда. http://bankir.ru/dom/threads/98855-%D0%96%D0%B0%D0%BB%D0%BE%D0%B1%D1%8B-%D0%BA%D0%BB%D0%B8%D0%B5%D0%BD%D1%82%D0%BE%D0%B2-%D0%BD%D0%B0-%D0%BD%D0%B5%D0%BF%D1%80%D0%B0%D0%B2%D0%BE%D0%BC%D0%B5%D1%80%D0%BD%D0%BE%D0%B5-%D0%BF%D1%80%D0%B8%D0%BC%D0%B5%D0%BD%D0%B5%D0%BD%D0%B8%D0%B5-%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%B0%D0%BC%D0%B8-%D0%BD%D0%BE%D1%80%D0%BC-115-%D0%A4%D0%97
Там видно аргументированно, что не вправе банк требовать договор.

UPD6
Тинькоф обиделся и решил после многих лет отказать мне в обслуживании. Ладно в переводе отказали. Их право, но сфига ли блокировать мне доступ в инет-банк?! Хамство.

Вот такой Тинькоф. Ну да и хрен с ним. Есть и друргие банки.

UPD7 Суд признал незаконной блокировку интернет-банка. Тинькоф демонстративно не уважает решение суда. https://kad.arbitr.ru/Card/8c2073ee-e1bc-4f4c-8fa2-542f34d07be2

Тут образцы жалоб http://www.banki.ru/blog/konst2003/6720.php
В Роспотребнадзор уже накатал.

Рассказать друзьям
67 комментариевпожаловаться

Комментарии

Подписаться
Комментарии загружаются
чтобы можно было оставлять комментарии.

Рубрики