20 января, четверг
Москва
Войти

В России участились случаи блокировки банковских счетов из-за роботов Большинство жалоб на несанкционированную заморозку приходится на долю Сбербанка

Россияне стали массово жаловаться на блокировку своих счетов и банковских карт после того, как кредитные учреждения автоматизировали процессы выявления подозрительных операций. Об этом сообщает газета «Коммерсантъ».

Наличие проблемы уже подтвердили в Росфинмониторинге. По словам представителей ведомства, жалоб действительно стало «намного больше». При этом около 80 % из них приходятся на долю Сбербанка. Именно он одним из первых автоматизировал проверку операций на соответствие закону о противодействии легализации преступных доходов. Теперь этим же путем пошли и другие банки.

Если раньше проверкой операций клиентов занимались реальные сотрудники банков, то теперь эту обязанность переложили на роботов. Специальная программа анализирует все переводы по формальным признакам и блокирует те, что показались ей подозрительными. Обязательному контролю подлежат только операции на сумму свыше 600 тысяч рублей, однако банки могут усомниться и в трансзакциях на меньшую сумму.

После блокировки счета банкиры запрашивают у клиента документы о происхождении денег и уточняют цель сделки. Обычно срок рассмотрения объяснений занимает от двух до пяти рабочих дней. При этом банк в итоге может отказать в разблокировке счета в связи с тем, что «документы не объясняют экономического смысла операций». В таком случае клиенту придется обращаться в Росфинмониторинг и Центробанк.

В Сбербанке подтвердили, что сейчас роботы ошибочно блокируют около 10 % всех операций. Однако отказываться от автоматической проверки переводов банки не собираются. В противном случае им пришлось бы нанять «неадекватное количество специалистов».

Единственными, кто может исправить ситуацию, остаются Росфинмониторинг и Центробанк. Они могли бы уточнить требования к оценке операций роботами, чтобы снизить риски для добросовестных клиентов, однако, по данным «Коммерсанта», делать это пока не планируется.

Share
скопировать ссылку

Читайте также:

Когда роботы украдут вашу работу
Когда роботы украдут вашу работу Автоматизация скоро уничтожит почти половину профессий. The Village разобрался, кто пострадает в первую очередь и как пережить новую технологическую революцию
Когда роботы украдут вашу работу

Когда роботы украдут вашу работу
Автоматизация скоро уничтожит почти половину профессий. The Village разобрался, кто пострадает в первую очередь и как пережить новую технологическую революцию

В России появится реестр замешанных в отмывании денег граждан

Попавшим в него россиянам перекроют доступ к финансовым услугам

В России появится реестр замешанных в отмывании денег граждан
Попавшим в него россиянам перекроют доступ к финансовым услугам

Сбербанк заменил коллекторов «железной леди»

Компания развивает систему искусственного интеллекта Iran Lady для общения с должниками

Сбербанк заменил коллекторов «железной леди»
Компания развивает систему искусственного интеллекта Iran Lady для общения с должниками

В России появилась новая схема отмывания денег через приставов

Она позволяет выводить деньги за границу без нарушения закона

В России появилась новая схема отмывания денег через приставов
Она позволяет выводить деньги за границу без нарушения закона

Тэги

Места

Бренды

Прочее

Новое и лучшее

«Я сделал вазэктомию»

Жизнь в тюрьме, судьба оппозиции и будущее России

Чем заняться в Москве с 14 по 23 января

Скидки, за которые надо платить: Почему программы лояльности превратились в подписки

Куда идти прямо сейчас: Гастрокритики и фуди советуют места для идеального бранча

Первая полоса

«Я сделал вазэктомию»
«Я сделал вазэктомию»
«Я сделал вазэктомию»

«Я сделал вазэктомию»

Жизнь в тюрьме, судьба оппозиции и будущее России
Жизнь в тюрьме, судьба оппозиции и будущее России Главное из интервью Алексея Навального журналу Time
Жизнь в тюрьме, судьба оппозиции и будущее России

Жизнь в тюрьме, судьба оппозиции и будущее России
Главное из интервью Алексея Навального журналу Time

Чем заняться в Москве с 14 по 23 января
Чем заняться в Москве с 14 по 23 января Выставка про Цоя, фестиваль экспериментальной электроники и дегустация отечественного вина
Чем заняться в Москве с 14 по 23 января

Чем заняться в Москве с 14 по 23 января
Выставка про Цоя, фестиваль экспериментальной электроники и дегустация отечественного вина

Скидки, за которые надо платить: Почему программы лояльности превратились в подписки
Скидки, за которые надо платить: Почему программы лояльности превратились в подписки И какие новые варианты появились недавно (есть даже на поездки в метро)
Скидки, за которые надо платить: Почему программы лояльности превратились в подписки

Скидки, за которые надо платить: Почему программы лояльности превратились в подписки
И какие новые варианты появились недавно (есть даже на поездки в метро)

Куда идти прямо сейчас: Гастрокритики и фуди советуют места для идеального бранча
Куда идти прямо сейчас: Гастрокритики и фуди советуют места для идеального бранча
Куда идти прямо сейчас: Гастрокритики и фуди советуют места для идеального бранча

Куда идти прямо сейчас: Гастрокритики и фуди советуют места для идеального бранча

«Черная книга» эпохи Собянина
«Черная книга» эпохи Собянина 30 исторических зданий, которые потеряла Москва в прошлом году
«Черная книга» эпохи Собянина

«Черная книга» эпохи Собянина
30 исторических зданий, которые потеряла Москва в прошлом году

Что покупать в весенней коллекции Uniqlo U
Что покупать в весенней коллекции Uniqlo U Вечная классика и базовый гардероб в обновленных расцветках
Что покупать в весенней коллекции Uniqlo U

Что покупать в весенней коллекции Uniqlo U
Вечная классика и базовый гардероб в обновленных расцветках

«Событие» Анни Эрно: Почему история нелегального аборта во Франции 60-х актуальна и сейчас
«Событие» Анни Эрно: Почему история нелегального аборта во Франции 60-х актуальна и сейчас
«Событие» Анни Эрно: Почему история нелегального аборта во Франции 60-х актуальна и сейчас

«Событие» Анни Эрно: Почему история нелегального аборта во Франции 60-х актуальна и сейчас

«Спасите мою душу»:
Спецпроект
«Спасите мою душу»: С чем боролись художники, создавая свои работы
«Спасите мою душу»:
Спецпроект

«Спасите мою душу»:
С чем боролись художники, создавая свои работы

Скорее всего, вы пьете не настоящий матча. Как цветной напиток стал великим московским обманом
Скорее всего, вы пьете не настоящий матча. Как цветной напиток стал великим московским обманом
Скорее всего, вы пьете не настоящий матча. Как цветной напиток стал великим московским обманом

Скорее всего, вы пьете не настоящий матча. Как цветной напиток стал великим московским обманом

Как Пол Томас Андерсон переосмыслил жанр подростковой драмы в «Лакричной пицце»
Как Пол Томас Андерсон переосмыслил жанр подростковой драмы в «Лакричной пицце» Алиса Таёжная — о главном фильме этой зимы
Как Пол Томас Андерсон переосмыслил жанр подростковой драмы в «Лакричной пицце»

Как Пол Томас Андерсон переосмыслил жанр подростковой драмы в «Лакричной пицце»
Алиса Таёжная — о главном фильме этой зимы

Кто такие охотники за северным сиянием и как его увидеть под Петербургом
Кто такие охотники за северным сиянием и как его увидеть под Петербургом
Кто такие охотники за северным сиянием и как его увидеть под Петербургом

Кто такие охотники за северным сиянием и как его увидеть под Петербургом

Чайная пара, кружки и целый сервиз: Где покупать красивую посуду
Чайная пара, кружки и целый сервиз: Где покупать красивую посуду
Чайная пара, кружки и целый сервиз: Где покупать красивую посуду

Чайная пара, кружки и целый сервиз: Где покупать красивую посуду

Монеточка обвинила Mash в раскрытии ее московского адреса
Монеточка обвинила Mash в раскрытии ее московского адреса Выяснили, стоит ли судиться в такой ситуации
Монеточка обвинила Mash в раскрытии ее московского адреса

Монеточка обвинила Mash в раскрытии ее московского адреса
Выяснили, стоит ли судиться в такой ситуации

«Пять гребаных лет за говно»
«Пять гребаных лет за говно» Что пишут в соцсетях про уголовное дело против автора инсталляции в виде какашки
«Пять гребаных лет за говно»

«Пять гребаных лет за говно»
Что пишут в соцсетях про уголовное дело против автора инсталляции в виде какашки

Как обсуждать повышение зарплаты
Как обсуждать повышение зарплаты Чтобы не поссориться с начальником и добиться своего
Как обсуждать повышение зарплаты

Как обсуждать повышение зарплаты
Чтобы не поссориться с начальником и добиться своего

Внутреннее море, футуризм и современное искусство: Зачем ехать в Катар
Внутреннее море, футуризм и современное искусство: Зачем ехать в Катар
Внутреннее море, футуризм и современное искусство: Зачем ехать в Катар

Внутреннее море, футуризм и современное искусство: Зачем ехать в Катар

В моменте или в инстаграме? Как изменилось наше отношение к фотографиям с вечеринок
Спецпроект
В моменте или в инстаграме? Как изменилось наше отношение к фотографиям с вечеринок
В моменте или в инстаграме? Как изменилось наше отношение к фотографиям с вечеринок
Спецпроект

В моменте или в инстаграме? Как изменилось наше отношение к фотографиям с вечеринок

Ограничивать время в соцсетях
Ограничивать время в соцсетях Чтобы больше успевать и сохранять душевное равновесие
Ограничивать время в соцсетях

Ограничивать время в соцсетях
Чтобы больше успевать и сохранять душевное равновесие

Загадки Центрального телеграфа
Спецпроект
Загадки Центрального телеграфа От главного пункта связи страны до праздничной иллюминации
Загадки Центрального телеграфа
Спецпроект

Загадки Центрального телеграфа
От главного пункта связи страны до праздничной иллюминации

Подпишитесь на рассылку