В России участились случаи блокировки банковских счетов из-за роботов Большинство жалоб на несанкционированную заморозку приходится на долю Сбербанка

Россияне стали массово жаловаться на блокировку своих счетов и банковских карт после того, как кредитные учреждения автоматизировали процессы выявления подозрительных операций. Об этом сообщает газета «Коммерсантъ».

Наличие проблемы уже подтвердили в Росфинмониторинге. По словам представителей ведомства, жалоб действительно стало «намного больше». При этом около 80 % из них приходятся на долю Сбербанка. Именно он одним из первых автоматизировал проверку операций на соответствие закону о противодействии легализации преступных доходов. Теперь этим же путем пошли и другие банки.

Если раньше проверкой операций клиентов занимались реальные сотрудники банков, то теперь эту обязанность переложили на роботов. Специальная программа анализирует все переводы по формальным признакам и блокирует те, что показались ей подозрительными. Обязательному контролю подлежат только операции на сумму свыше 600 тысяч рублей, однако банки могут усомниться и в трансзакциях на меньшую сумму.

После блокировки счета банкиры запрашивают у клиента документы о происхождении денег и уточняют цель сделки. Обычно срок рассмотрения объяснений занимает от двух до пяти рабочих дней. При этом банк в итоге может отказать в разблокировке счета в связи с тем, что «документы не объясняют экономического смысла операций». В таком случае клиенту придется обращаться в Росфинмониторинг и Центробанк.

В Сбербанке подтвердили, что сейчас роботы ошибочно блокируют около 10 % всех операций. Однако отказываться от автоматической проверки переводов банки не собираются. В противном случае им пришлось бы нанять «неадекватное количество специалистов».

Единственными, кто может исправить ситуацию, остаются Росфинмониторинг и Центробанк. Они могли бы уточнить требования к оценке операций роботами, чтобы снизить риски для добросовестных клиентов, однако, по данным «Коммерсанта», делать это пока не планируется.

Share
скопировать ссылку

Читайте также:

Когда роботы украдут вашу работу
Когда роботы украдут вашу работу Автоматизация скоро уничтожит почти половину профессий. The Village разобрался, кто пострадает в первую очередь и как пережить новую технологическую революцию
Когда роботы украдут вашу работу

Когда роботы украдут вашу работу
Автоматизация скоро уничтожит почти половину профессий. The Village разобрался, кто пострадает в первую очередь и как пережить новую технологическую революцию

В России появится реестр замешанных в отмывании денег граждан

Попавшим в него россиянам перекроют доступ к финансовым услугам

В России появится реестр замешанных в отмывании денег граждан
Попавшим в него россиянам перекроют доступ к финансовым услугам

Сбербанк заменил коллекторов «железной леди»

Компания развивает систему искусственного интеллекта Iran Lady для общения с должниками

Сбербанк заменил коллекторов «железной леди»
Компания развивает систему искусственного интеллекта Iran Lady для общения с должниками

В России появилась новая схема отмывания денег через приставов

Она позволяет выводить деньги за границу без нарушения закона

В России появилась новая схема отмывания денег через приставов
Она позволяет выводить деньги за границу без нарушения закона

Тэги

Места

Бренды

Прочее

Новое и лучшее

Шампанерия La Vie Aquatique в стиле Уэса Андерсона у Каретного ряда, суши-бистро COBA на Новой Площади и пиво для собак

Как поехать в отпуск с животными

26 событий недели

Сыр, пещеры и горные походы: Зачем ехать в Адыгею

Восточный без восторга: Почему новый вокзал не нравится пассажирам

Первая полоса

Шампанерия La Vie Aquatique в стиле Уэса Андерсона у Каретного ряда, суши-бистро COBA на Новой Площади и пиво для собак
Шампанерия La Vie Aquatique в стиле Уэса Андерсона у Каретного ряда, суши-бистро COBA на Новой Площади и пиво для собак
Шампанерия La Vie Aquatique в стиле Уэса Андерсона у Каретного ряда, суши-бистро COBA на Новой Площади и пиво для собак

Шампанерия La Vie Aquatique в стиле Уэса Андерсона у Каретного ряда, суши-бистро COBA на Новой Площади и пиво для собак

Как поехать в отпуск с животными
Как поехать в отпуск с животными Выбираем отель, покупаем билеты и собираем сумку для питомца
Как поехать в отпуск с животными

Как поехать в отпуск с животными
Выбираем отель, покупаем билеты и собираем сумку для питомца

26 событий недели
26 событий недели Спектакль про 90-е и постановка в темноте, винтажный маркет и выставка хай-тек-арта в Новой Третьяковке
26 событий недели

26 событий недели
Спектакль про 90-е и постановка в темноте, винтажный маркет и выставка хай-тек-арта в Новой Третьяковке

Сыр, пещеры и горные походы: Зачем ехать в Адыгею

Сыр, пещеры и горные походы: Зачем ехать в Адыгею

Сыр, пещеры и горные походы: Зачем ехать в Адыгею

Сыр, пещеры и горные походы: Зачем ехать в Адыгею

Восточный без восторга: Почему новый вокзал не нравится пассажирам

Восточный без восторга: Почему новый вокзал не нравится пассажирамИ есть ли в нем хоть что-то хорошее

Восточный без восторга: Почему новый вокзал не нравится пассажирам

Восточный без восторга: Почему новый вокзал не нравится пассажирам И есть ли в нем хоть что-то хорошее

«Мы боимся жизни вокруг нас»‎
«Мы боимся жизни вокруг нас»‎ Кася Денисевич рассказывает о своей книге «Соседи» про жизнь в московском многоквартирном доме
«Мы боимся жизни вокруг нас»‎

«Мы боимся жизни вокруг нас»‎
Кася Денисевич рассказывает о своей книге «Соседи» про жизнь в московском многоквартирном доме

На что живут тиктокеры
На что живут тиктокеры Как заработать на недвижимость в Москве и поездки на Мальдивы с помощью коротких видео
На что живут тиктокеры

На что живут тиктокеры
Как заработать на недвижимость в Москве и поездки на Мальдивы с помощью коротких видео

Как совмещать воспитание детей и свой бизнес
Спецпроект
Как совмещать воспитание детей и свой бизнес 3 вдохновляющие истории молодых мам
Как совмещать воспитание детей и свой бизнес
Спецпроект

Как совмещать воспитание детей и свой бизнес
3 вдохновляющие истории молодых мам

Никакой окрошки: 4 рецепта летних холодных супов
Никакой окрошки: 4 рецепта летних холодных супов
Никакой окрошки: 4 рецепта летних холодных супов

Никакой окрошки: 4 рецепта летних холодных супов

Saro на Петроградской стороне
Saro на Петроградской стороне Авторская кухня Марии Дементьевой в очень красивом ресторане
Saro на Петроградской стороне

Saro на Петроградской стороне
Авторская кухня Марии Дементьевой в очень красивом ресторане

От ласт до пляжного коврика
Промо
От ласт до пляжного коврика 10 вещей, которые пригодятся вам этим летом
От ласт до пляжного коврика
Промо

От ласт до пляжного коврика
10 вещей, которые пригодятся вам этим летом

Как BelkaCar сумела удержаться на рынке каршеринга
Как BelkaCar сумела удержаться на рынке каршеринга И смогла значительно вырасти после локдауна
Как BelkaCar сумела удержаться на рынке каршеринга

Как BelkaCar сумела удержаться на рынке каршеринга
И смогла значительно вырасти после локдауна

Современные толкинисты

Современные толкинистыПотратить 400 тысяч рублей на костюмы и построить ролевую семью

Современные толкинисты

Современные толкинисты Потратить 400 тысяч рублей на костюмы и построить ролевую семью

Теперь и косметика: Магазин шведской марки Byredo на Малой Бронной
Теперь и косметика: Магазин шведской марки Byredo на Малой Бронной
Теперь и косметика: Магазин шведской марки Byredo на Малой Бронной

Теперь и косметика: Магазин шведской марки Byredo на Малой Бронной

Лучшая экоинициатива, по версии горожан
Спецпроект
Лучшая экоинициатива, по версии горожан Как далеко вы готовы зайти ради экологии
Лучшая экоинициатива, по версии горожан
Спецпроект

Лучшая экоинициатива, по версии горожан
Как далеко вы готовы зайти ради экологии

Как получить QR-код для походов в кафе

И что делать тем, кто сделал только первую прививку

Как получить QR-код для походов в кафе
И что делать тем, кто сделал только первую прививку

«Я пришел поработать курьером на время карантина, но так и остался»
«Я пришел поработать курьером на время карантина, но так и остался» Почему люди не хотят бросать доставку
«Я пришел поработать курьером на время карантина, но так и остался»

«Я пришел поработать курьером на время карантина, но так и остался»
Почему люди не хотят бросать доставку

Как выбрать освещение для дачного участка
Как выбрать освещение для дачного участка
Как выбрать освещение для дачного участка

Как выбрать освещение для дачного участка

По рекам и каналам: 5 ресторанов на корабликах в Петербурге
По рекам и каналам: 5 ресторанов на корабликах в Петербурге Спасаемся от жары на воде
По рекам и каналам: 5 ресторанов на корабликах в Петербурге

По рекам и каналам: 5 ресторанов на корабликах в Петербурге
Спасаемся от жары на воде

Юлия Кулешова — о том, почему дети молчат о насильниках, а взрослые не замечают проблему
Юлия Кулешова — о том, почему дети молчат о насильниках, а взрослые не замечают проблему И истинном масштабе насилия в России
Юлия Кулешова — о том, почему дети молчат о насильниках, а взрослые не замечают проблему

Юлия Кулешова — о том, почему дети молчат о насильниках, а взрослые не замечают проблему
И истинном масштабе насилия в России

Подпишитесь на рассылку