18 сентября, пятница
Москва
Войти

Банкам запретят блокировать зарплатные счета физлиц Это обезопасит добросовестных клиентов от попадания в черные списки отказников

В Госдуме при участии ЦБ и Росфинмониторинга подготовили поправки к закону о противодействии отмыванию денег.

Нововведения запрещают банкам блокировать единственные счета физических лиц, используемые для получения заработной платы и социальных выплат. Цель документа — оградить добросовестных клиентов банков от попадания в черные списки отказников.

Кроме того, клиент может обжаловать блокировку, запросив у банка причину отказа и предоставив документы, доказывающие его добросовестность.

«При столкновении с отказами банков именно граждане являются наиболее незащищенными, и, мы считаем, необходимо это исправить», — объяснил статс-секретарь Росфинмониторинга Павел Ливадный. Однако о либерализации антиотмывочного законодательства речи не идет: «Мы выравниваем баланс интересов», — добавил он.

При этом про ответственность банков за необоснованное включение клиентов в черный список в документе не говорится. Принять поправки планируется уже в декабре. В силу проект может вступить в 2018 году.


 Черный список рассылают банкам с июня 2017 года. В него попадают клиенты, которым банки отказали в обслуживании из-за подозрений в нарушении закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

 Попадание в черный список фактически лишает доступа к банковским услугам — другие кредитные организации предпочитают не принимать на обслуживание таких клиентов, кроме того, банки могут блокировать переводы своих клиентов компаниям из списка. Отсутствие быстрого механизма исключения из черных списков привело к массовой ликвидации и перерегистрации юридических лиц.


Источник: «Коммерсантъ»

Share
0
скопировать ссылку

Читайте также:

Менеджмент
Каково быть владельцем банкаГод назад Александр Землянский вместе с партнёрами купил небольшой банк. Он рассказал The Village о трудностях и особенностях работы на финансовом рынке
Менеджмент

Каково быть владельцем банка Год назад Александр Землянский вместе с партнёрами купил небольшой банк. Он рассказал The Village о трудностях и особенностях работы на финансовом рынке

Новости

Число банкиров в черном списке Центробанка выросло до 6 675 человек

Попавшие в черный список банкиры не могут занимать руководящие должности в течение 5 лет

Новости

Число банкиров в черном списке Центробанка выросло до 6 675 человек Попавшие в черный список банкиры не могут занимать руководящие должности в течение 5 лет

«В монополии лучше»: Как твиттер отреагировал на новые купюры
Реакция
«В монополии лучше»: Как твиттер отреагировал на новые купюрыСобрали самые яркие комментарии о банкнотах номиналом 200 и 2 тысячи рублей
«В монополии лучше»: Как твиттер отреагировал на новые купюры
Реакция

«В монополии лучше»: Как твиттер отреагировал на новые купюры Собрали самые яркие комментарии о банкнотах номиналом 200 и 2 тысячи рублей

Новости

Еще один банк из Москвы лишился лицензии

Руководство компании использовало различные схемы для обхода введенных Центробанком ограничений

Новости

Еще один банк из Москвы лишился лицензии Руководство компании использовало различные схемы для обхода введенных Центробанком ограничений

Менеджмент
Каково быть владельцем банкаГод назад Александр Землянский вместе с партнёрами купил небольшой банк. Он рассказал The Village о трудностях и особенностях работы на финансовом рынке
Менеджмент

Каково быть владельцем банка Год назад Александр Землянский вместе с партнёрами купил небольшой банк. Он рассказал The Village о трудностях и особенностях работы на финансовом рынке

Новости

Число банкиров в черном списке Центробанка выросло до 6 675 человек

Попавшие в черный список банкиры не могут занимать руководящие должности в течение 5 лет

Новости

Число банкиров в черном списке Центробанка выросло до 6 675 человек Попавшие в черный список банкиры не могут занимать руководящие должности в течение 5 лет

«В монополии лучше»: Как твиттер отреагировал на новые купюры
Реакция
«В монополии лучше»: Как твиттер отреагировал на новые купюрыСобрали самые яркие комментарии о банкнотах номиналом 200 и 2 тысячи рублей
«В монополии лучше»: Как твиттер отреагировал на новые купюры
Реакция

«В монополии лучше»: Как твиттер отреагировал на новые купюры Собрали самые яркие комментарии о банкнотах номиналом 200 и 2 тысячи рублей

Новости

Еще один банк из Москвы лишился лицензии

Руководство компании использовало различные схемы для обхода введенных Центробанком ограничений

Новости

Еще один банк из Москвы лишился лицензии Руководство компании использовало различные схемы для обхода введенных Центробанком ограничений

Комментарии

0 комментариев

Тэги

Сюжет

Новое и лучшее

Пиццерия в Большом Черкасском переулке, авторская кухня на Патриках, розе в Калашном и кафе в арке на Таганке

Как устроена башня Нормана Фостера в Екатеринбурге

Холодает: Выбираем свитеры и водолазки на полгода вперед

Свалить на другого: Почему проект «Свалка» раскололся на два враждующих лагеря

Бегемоты-полицейские и криповые чебурашки во дворах Петербурга

Первая полоса

Пиццерия в Большом Черкасском переулке, авторская кухня на Патриках, розе в Калашном и кафе в арке на Таганке
Открытия недели
Пиццерия в Большом Черкасском переулке, авторская кухня на Патриках, розе в Калашном и кафе в арке на Таганке
Пиццерия в Большом Черкасском переулке, авторская кухня на Патриках, розе в Калашном и кафе в арке на Таганке
Открытия недели

Пиццерия в Большом Черкасском переулке, авторская кухня на Патриках, розе в Калашном и кафе в арке на Таганке

Как устроена башня Нормана Фостера в Екатеринбурге
Архитектура

Как устроена башня Нормана Фостера в Екатеринбурге

Как устроена башня Нормана Фостера в Екатеринбурге
Архитектура

Как устроена башня Нормана Фостера в Екатеринбурге

Холодает: Выбираем свитеры и водолазки на полгода вперед
Гид The Village
Холодает: Выбираем свитеры и водолазки на полгода вперед
Холодает: Выбираем свитеры и водолазки на полгода вперед
Гид The Village

Холодает: Выбираем свитеры и водолазки на полгода вперед

Свалить на другого: Почему проект «Свалка» раскололся на два враждующих лагеря
Истории
Свалить на другого: Почему проект «Свалка» раскололся на два враждующих лагеряИ куда теперь сдавать ненужные вещи
Свалить на другого: Почему проект «Свалка» раскололся на два враждующих лагеря
Истории

Свалить на другого: Почему проект «Свалка» раскололся на два враждующих лагеря И куда теперь сдавать ненужные вещи

Бегемоты-полицейские и криповые чебурашки во дворах Петербурга
Паттерн
Бегемоты-полицейские и криповые чебурашки во дворах Петербурга Муниципальный ЖЭК-арт: откуда он взялся и зачем нужен?
Бегемоты-полицейские и криповые чебурашки во дворах Петербурга
Паттерн

Бегемоты-полицейские и криповые чебурашки во дворах Петербурга Муниципальный ЖЭК-арт: откуда он взялся и зачем нужен?

Главные выставки осени
Планы на сезон

Главные выставки осениУорхол, Макаревич/Елагина и Саша Фролова

Главные выставки осени
Планы на сезон

Главные выставки осени Уорхол, Макаревич/Елагина и Саша Фролова

«Я живу в Пале-Рояль на Литейном»
Где ты живёшь

«Я живу в Пале-Рояль на Литейном»Дом, где работал Шагал и снимают кино

«Я живу в Пале-Рояль на Литейном»
Где ты живёшь

«Я живу в Пале-Рояль на Литейном» Дом, где работал Шагал и снимают кино

«Никогда, редко, иногда, всегда»: Искренняя история о подростковом аборте в Америке эпохи Трампа
Фильмы недели
«Никогда, редко, иногда, всегда»: Искренняя история о подростковом аборте в Америке эпохи Трампа В кино — с 17 сентября
«Никогда, редко, иногда, всегда»: Искренняя история о подростковом аборте в Америке эпохи Трампа
Фильмы недели

«Никогда, редко, иногда, всегда»: Искренняя история о подростковом аборте в Америке эпохи Трампа В кино — с 17 сентября

Отказаться от чайных пакетиков
Хорошая привычка
Отказаться от чайных пакетиковЧтобы жить экологичнее
Отказаться от чайных пакетиков
Хорошая привычка

Отказаться от чайных пакетиков Чтобы жить экологичнее

Роскошные нулевые снова в моде. А вместе с ними — стринги. Как их носить в 2020-м?
Гид The Village
Роскошные нулевые снова в моде. А вместе с ними — стринги. Как их носить в 2020-м?
Роскошные нулевые снова в моде. А вместе с ними — стринги. Как их носить в 2020-м?
Гид The Village

Роскошные нулевые снова в моде. А вместе с ними — стринги. Как их носить в 2020-м?

Культурные: 9 отличных петербургских мест в Москве
Гид The Village
Культурные: 9 отличных петербургских мест в Москве
Культурные: 9 отличных петербургских мест в Москве
Гид The Village

Культурные: 9 отличных петербургских мест в Москве

Просторная двушка на месте коммуналки в центре Петербурга
Квартира недели
Просторная двушка на месте коммуналки в центре Петербурга Год ремонта и полная перепланировка
Просторная двушка на месте коммуналки в центре Петербурга
Квартира недели

Просторная двушка на месте коммуналки в центре Петербурга Год ремонта и полная перепланировка

Бюджетные часы, отличный iPad Air и единая подписка на все сервисы: Что показала Apple вместо айфонов
Гаджеты
Бюджетные часы, отличный iPad Air и единая подписка на все сервисы: Что показала Apple вместо айфонов
Бюджетные часы, отличный iPad Air и единая подписка на все сервисы: Что показала Apple вместо айфонов
Гаджеты

Бюджетные часы, отличный iPad Air и единая подписка на все сервисы: Что показала Apple вместо айфонов

«Ассистентка»: Умная производственная драма о стеклянном потолке
Фильмы недели
«Ассистентка»: Умная производственная драма о стеклянном потолке Джулия Гарнер пытается сделать карьеру в (очень сексистском) кинобизнесе и терпит поражение
«Ассистентка»: Умная производственная драма о стеклянном потолке
Фильмы недели

«Ассистентка»: Умная производственная драма о стеклянном потолке Джулия Гарнер пытается сделать карьеру в (очень сексистском) кинобизнесе и терпит поражение

«Захожу в бар, а там петнат»: Как заказывать вино и говорить с сомелье
Словарный запас
«Захожу в бар, а там петнат»: Как заказывать вино и говорить с сомелье
«Захожу в бар, а там петнат»: Как заказывать вино и говорить с сомелье
Словарный запас

«Захожу в бар, а там петнат»: Как заказывать вино и говорить с сомелье

Главное: Отравление Навального
Ситуация
Главное: Отравление НавальногоМатериал обновляется
Главное: Отравление Навального
Ситуация

Главное: Отравление Навального Материал обновляется

Как «Делимобиль» хотел оштрафовать москвичку за аварию, в которую она не попадала
Ситуация
Как «Делимобиль» хотел оштрафовать москвичку за аварию, в которую она не попадалаКогда правила сервиса позволяют это сделать
Как «Делимобиль» хотел оштрафовать москвичку за аварию, в которую она не попадала
Ситуация

Как «Делимобиль» хотел оштрафовать москвичку за аварию, в которую она не попадала Когда правила сервиса позволяют это сделать

«Дополнительный фильтр от мудаков»: Девушки — об отказе от удаления волос
Люди в городе

«Дополнительный фильтр от мудаков»: Девушки — об отказе от удаления волос

«Дополнительный фильтр от мудаков»: Девушки — об отказе от удаления волос
Люди в городе

«Дополнительный фильтр от мудаков»: Девушки — об отказе от удаления волос

У H&M выходит коллаборация с Kangol. Составляйте вишлист
Покупка недели
У H&M выходит коллаборация с Kangol. Составляйте вишлист
У H&M выходит коллаборация с Kangol. Составляйте вишлист
Покупка недели

У H&M выходит коллаборация с Kangol. Составляйте вишлист

Квартира-оранжерея с гамаком и десятками растений
Видео
Квартира-оранжерея с гамаком и десятками растенийВ гостях у «Мадам Фитиль»
Квартира-оранжерея с гамаком и десятками растений
Видео

Квартира-оранжерея с гамаком и десятками растений В гостях у «Мадам Фитиль»

Подпишитесь на рассылку