13 июня, воскресенье
Екатеринбург
Екатеринбург
Войти

«На меня оформлено пять ипотек» 28-летний житель Санкт-Петербурга взял пять ипотек, чтобы заработать на беззаботную жизнь в Азии. И он довольно близок к цели

«На меня оформлено пять ипотек»

Самые низкие ставки по ипотечным кредитам можно найти в Японии, Швейцарии и Финляндии — там они не превышают 2 %. В России же привлекательными считаются ставки 11–12 % — с ними ипотека становится едва посильным способом покупки жилья. The Village записал личный опыт молодого петербуржца, который добровольно оформил на себя пять ипотек и хочет на этом зарабатывать. 

Иллюстрации

Настя Григорьева


 Александр Ермольчик, 28 лет, Санкт-Петербург

Я работаю с 18 лет. Когда учился в негосударственном Невском институте управления и дизайна, подрабатывал помощником бармена и барменом. Потом год работал продавцом телефонов, но вскоре фирма обанкротилась, нужно было искать новую работу. Друзья предложили сдавать в аренду лимузины. Этим я и занимаюсь почти восемь лет. Мой доход от этого бизнеса колеблется в районе 100 тысяч рублей в месяц.

Три комнаты

Идея покупки недвижимости и ее последующей сдачи или перепродажи пришла мне в 18 лет. Я вообще не хотел работать: хотел купить десять комнат, получать 100 тысяч рублей в месяц от аренды и жить в Таиланде. С прежним курсом на эти деньги, кажется, можно было даже купить там какую-нибудь деревеньку и стать в ней королем. К реальным действиям меня сподвигло именно это желание, а еще понимание того, что комнаты всегда будут сдаваться, особенно в центре города.

Я мало трачу на жизнь, и из 100 тысяч рублей, которые зарабатывал на лимузинах, удавалось откладывать. Так в 2012 году я купил первую комнату за 1,2 миллиона рублей (эти деньги я копил два года). Она находится в трехкомнатной квартире на первом этаже дома на Лиговском проспекте. Я оформил на нее налоговый вычет порядка 150 тысяч рублей. Комната досталась мне с квартиросъемщиком: молодой человек снимает ее все эти годы. За аренду я получаю 12 тысяч рублей в месяц.


Июнь 2012 года

Стоимость комнаты — 1 200 000 рублей
Первоначальный взнос — 1 200 000 рублей
Ипотека — нет
Доход — 12 000 рублей в месяц (аренда)

Я решил взять следующую комнату в ипотеку. Прикинул, что при арендном платеже она должна окупать себя: получалось, что ипотеку просто оплачивал съемщик. Комнату напротив метро «Московские ворота» я купил месяцем позже за 1,8 миллиона рублей. Первоначальный взнос составил 900 тысяч рублей (эти деньги я тоже взял из накоплений). В то время ипотеку на комнаты выдавали всего четыре банка. Сбербанк мне тут же отказал, а Татфондбанк (который сейчас почти банкрот) предоставил ипотеку под 14 % годовых на десять лет, хотя у меня не было никакой кредитной истории. В тот раз я прибегнул к услугам кредитного брокера, который помог с документами. Мы, естественно, ничего не подделывали, но он помог сгладить углы, подготовить меня к ответам на вопросы менеджера банка. Его услуги обошлись мне в 30 тысяч рублей, которые он получал только при одобрении заявки банком.


Июль 2013 года

Стоимость комнаты — 1 800 000 рублей
Первоначальный взнос — 900 000 рублей
Ипотека — Татфондбанк, 14 %, ежемесячный платеж — 14 000 рублей
Доход — 10 000 рублей и 11 500 рублей в месяц (аренда)

В этой комнате площадью 31 квадратный метр я сделал перепланировку, в результате получилось две комнаты. Папа у меня строитель, дополнительно к перепланировке мы поменяли в комнатах окна, поклеили новые обои и поставили новую мебель. Ремонт обошелся в 100–150 тысяч рублей. Комнаты я стал сдавать за 10 тысяч и 11,5 тысячи рублей в месяц. Это при том, что ежемесячный платеж по этой ипотеке составляет 14 тысяч рублей. Если у меня будут лишние свободные деньги, то я закрою кредит досрочно. Кстати, рыночная цена этих комнат в их теперешнем состоянии — 2,5 миллиона рублей.

Я старался выбирать ликвидное жилье, чтобы оно было почти в центре и близко от метро. Рядом с этой комнатой находится много училищ; в последний раз, когда я публиковал объявление о сдаче, за нее были чуть ли не драки. Я посчитал, что прибыль с комнаты получается в районе 10–15 % годовых от ее стоимости. Это меня не устраивало, такую прибыль в то время можно было получить и в банках.

Покупки и продажи

Дальше надо было увеличивать количество комнат как можно быстрее. В 2013 году я взял следующую комнату — в рассрочку от застройщика с платежом 60 тысяч рублей в месяц. Это была студия в Девяткине, но тогда я немного не взвесил риски. Слава богу, когда в 2014 году доллар взлетел и все пошли покупать недвижимость, я продал ее с прибылью 100 тысяч рублей за год. Если бы тогда я ее не продал, то потерял бы в деньгах: сейчас она стоит сильно дешевле первоначальной стоимости. Скачки курсов и кризис принесли пару положительных моментов, помимо этого, — например, удалось получить вклады под 20 % годовых в нормальных банках.


Июнь 2013 года

Стоимость студии — 1 870 000 рублей

Рассрочка от застройщика, ежемесячный платеж — 60 000 рублей

Доход — продал в декабре 2015 года за 2 030 000 рублей, чистая прибыль — 150 000 рублей

Вторую студию в Девяткине я купил с ипотекой «ВТБ 24». По акции «Победа над формальностями»: там был первый взнос в размере 35 % (613 тысяч рублей) ставка в 12 % годовых, анкету можно было практически не заполнять. Студия стоила 1,75 миллиона рублей, и ее я тоже продал. С продажей вышла неприятная история, из которой я вынес огромный опыт. Я продавал квартиру через знакомых риелторов: в конце августа они нашли покупателя, нужно было погасить ипотеку, прежде чем заключить предварительный договор. Мне пришлось взять часть денег в долг, чтобы это сделать, но все затянулось, и покупательница начала метаться между покупкой и отказом. Еще затянулось оформление документов, в итоге деньги я получил только через полгода. Это было ужасно: мне пришлось перезанимать 500 тысяч рублей, которые я занял на пару недель, шесть раз.


Сентябрь 2013 года

Стоимость студии — 1 750 000 рублей
Первоначальный взнос — 613 000 рублей
Ипотека — банк «ВТБ 24», 12 %
Доход — продал в декабре 2015 года за 2 300 000 рублей,
чистая прибыль — 100 000 рублей

Постепенно я понял, что по этой схеме приду к безбедной жизни только через 15 лет. Я не хотел работать до 40 лет, а только потом уехать в Таиланд. Перепродавать квартиры было рискованным, но в теории более прибыльным занятием, чем покупка и сдача комнат.

Летом 2015 года я взял однокомнатную квартиру на Васильевском острове в ипотеку. Квартира стоила 2,8 миллиона рублей, а первоначальный взнос составил 1,2 миллиона рублей. Банк «Санкт-Петербург» дал ипотеку под 12 % с ежемесячным платежом 18 150 рублей. С этим жилищным комплексом раньше были проблемы, затягивалось подключение коммуникаций. Был большой риск, но можно было хорошо заработать. Все закончилось удачно: дом сдали через полтора года, я продал квартиру за 3,65 миллиона рублей и получил больше 500 тысяч рублей чистой прибыли.


Июнь 2015 года

Стоимость квартиры — 2 800 000 рублей
Первоначальный взнос — 1 200 000 рублей
Ипотека — банк «Санкт-Петербург», ставка 12 %,
ежемесячный платеж — 18 150 рублей
Доход — продал в декабре 2016 года за 3 650 000 рублей,
чистая прибыль — 540 000 рублей

Когда я занимаюсь квартирами, я рассматриваю также вариант их сдачи, если по какой-то причине квартира не продастся. В этой квартире был последний этаж с панорамными окнами и видом на весь город, и продавалась она с отделкой и мебелью. Я также рассматривал вариант жить в ней самому.

В 2015 году я купил еще две квартиры в ипотеку, в Янине и на Дыбенко. Тогда там был только забор, даже фундамента никакого не было. Было две причины купить квартиру в такой не очень удачной локации, как Янино: банк застройщика и низкий процент. Сама квартира тоже была дешевая — 1,65 миллиона рублей, а первоначальный взнос составил 180 тысяч рублей. Такого взноса даже на машины нет! Застройщик уже объявил о задержке на полгода, ключи обещают только в мае 2018 года. Сейчас рисков стать обманутым дольщиком, если покупаешь жилье в черте Санкт-Петербурга, практически нет. Самый худший вариант — задержка сдачи на год или полтора. Возможно, что эта квартира будет сдаваться за цену ипотеки, а через восемь лет я ее получу.


Май 2015 года

Стоимость квартиры — 1 650 000 рублей
Первоначальный взнос — 180 000 рублей
Ипотека — Донхлеббанк, 11 %
Прибыль — 0 рублей (план — около 200 000 рублей)

На Дыбенко ключи выдадут до 1 июля, с ней проблем нет. Уже есть желающие купить эту квартиру, но я поставил цену подороже, немного подожду и получу прибыль около 700 тысяч рублей.


Сентябрь 2015 года

Стоимость квартиры — 2 450 000 рублей
Первоначальный взнос — 500 000 рублей
Ипотека — Сбербанк, 11,4 %
Прибыль — 0 рублей (план — около 700 000 рублей)

В 2016 году я купил еще одну студию на Дыбенко, она оказалась последней у застройщика, и он уступил ее по хорошей цене, хотя уже на следующий день ее можно было продать на 100 тысяч дороже.


Апрель 2016 года

Стоимость студии — 1 900 000 рублей
Первоначальный взнос — 380 000 рублей
Ипотека — Сбербанк, 11,4 %
Прибыль — 0 рублей (план — около 300 000 рублей)

В прошлом году я купил еще две однокомнатные квартиры за 2,4 миллиона и 2,5 миллиона рублей в Рыбацком на этапе строительства. Ключи должны быть уже летом этого года. Квартиры за такую цену с панорамным видом на Неву — это вообще фантастика! Их спокойно можно будет продать за 3 миллиона и выше и получить суммарную прибыль около миллиона меньше чем за год.


Ноябрь 2016 года

Стоимость квартиры — 2 400 000 рублей
Первоначальный взнос — 750 000 рублей
Ипотека — банк «АК Барс», 11,4 %
Прибыль — 0 рублей (план — 600 000 рублей)


Декабрь 2016 года

Стоимость квартиры — 2 500 000 рублей
Первоначальный взнос — 500 000 рублей
Ипотека — Сбербанк, 10,9 %
Прибыль — 0 рублей (план — 500 000 рублей)

Кредитная нагрузка

В общей сложности на меня оформлено пять ипотек, а еще одну, когда мне не давали одобрения, я оформил на свою знакомую. Плачу ее, конечно, я. Было время, когда заявку отклоняли, но с тех пор мне одобрили еще три ипотеки.

Мой совет для тех, кто хочет получить одобрение от банка: нужно пробовать подавать заявки в разные организации и стараться улучшать кредитную историю. У меня была досрочно погашенная ипотека, погашенный потребительский кредит на 500 тысяч рублей. Я подавал документы на получение ипотеки как индивидуальный предприниматель с ежемесячным доходом в 150 тысяч рублей — на это банки тоже смотрят. Положительная история и хороший доход — самое главное для них. Сейчас я работаю с ипотечным брокером — это удобно: можно отправить паспорт и отдыхать. О последней одобренной ипотеке от Сбербанка я узнал по СМС: просил 2 миллиона рублей, а мне одобрили 3,5 миллиона рублей.

Платежи по ипотеке составляют в среднем 20 тысяч рублей за квартиру. Если умножить это на 18 месяцев (средний срок до момента перепродажи) получится 360 тысяч рублей. Их я откладываю в банк под 8 % с возможностью досрочного снятия. Сейчас суммарный ежемесячный платеж по шести ипотекам составляет 109 тысяч рублей.

Я храню деньги в банке «Югра», МТС-банке и Рокетбанке. Я пережил три банкротства банков. На момент банкротства Росинтербанка и Судостроительного банка там были мои расчетные счета индивидуального предпринимателя. Хорошо, что в тот момент они были пусты. В Транспортном банке был вклад 100 тысяч рублей, через десять дней я спокойно забрал страховую сумму. 

В счетах я не путаюсь, но небольшая проблема бывает со страховками. Иногда я забываю их продлить, и банк напоминает мне об этом увеличением ежемесячной ставки. Налога на перепродажу удается избежать, потому что он начисляется, только когда квартира оформлена в собственность, а до этого ее можно продавать по переуступке прав.

Самый главный риск в таком деле — появление соседнего дома с более низкой ценой. В теории такое может быть, но в своей практике я с таким не встречался. И конечно, есть макроэкономические риски: у людей может просто не быть денег, чтобы покупать жилье. И сейчас покупательная способность снижается: практически готовую квартиру на Васильевском я продал по цене меньше 100 тысяч рублей за квадратный метр. Раньше за такую цену можно было купить комнату, только если в ней убили 40 человек.


У меня есть пять квартир и три комнаты. Я могу спокойно жить отдельно, но при этом живу с родителями

Финансовый план

Сейчас у меня есть три комнаты, которые я сдаю, и пять квартир на этапе строительства и получения ключей. Одну квартиру я продал с хорошей прибылью, а две студии не очень удачно. В 2017 году планирую продать четыре квартиры. Три комнаты я оставлю, а деньги положу в банк и буду получать около 70 тысяч рублей в месяц в качестве процентов и еще 30 тысяч рублей от арендаторов. Тогда получится путешествовать с доходом в 100 тысяч рублей.

При выборе локации я смотрю цену окружения и перспективы сдачи. Девяткино, например, неудачный вариант, потому что там миллиард предложений и люди готовы продать недвижимость даже дешевле, чем ее покупали. Василеостровский район, в принципе, дорогой: если что-то дешевое появляется, то нужно сразу брать.

Даже человек, работающий пять дней в неделю, может спокойно заниматься этим бизнесом. Мониторить предложения можно час-два один раз в неделю: зайти на пару сайтов застройщиков, посмотреть на переуступки, когда уже нашли вариант, подписать предварительный договор. Чтобы получить ипотеку, даже не нужно никуда ехать: все документы можно подать по электронной почте. Сама сделка занимает восемь часов: подписание документов у застройщика, визит к нотариусу и в банк. У меня есть риелторы, которые помогают продавать недвижимость, я же выкладываю объявления на Avito и в группы «ВКонтакте». Покупатель квартиры на Васильевском острове нашелся как раз через Avito.

Вообще, все думают, что я еврей. У меня есть пять квартир и три комнаты. Я могу спокойно жить отдельно, но при этом живу с родителями. У нас большая квартира, и мы друг друга не стесняем. А покупка или аренда собственной жилплощади — это дополнительные расходы, которые отодвинут мою мечту. Я все еще хочу поехать в Азию.

Share
скопировать ссылку

Читайте также:

Квартира за миллион: Как Cheap Home делит и продает таунхаусы
Квартира за миллион: Как Cheap Home делит и продает таунхаусы Бизнесмен Андрей Сазонов рассказал, как сначала потерял 15 миллионов рублей в банке, а потом вернул их, продавая квартиры в таунхаусах
Квартира за миллион: Как Cheap Home делит и продает таунхаусы

Квартира за миллион: Как Cheap Home делит и продает таунхаусы
Бизнесмен Андрей Сазонов рассказал, как сначала потерял 15 миллионов рублей в банке, а потом вернул их, продавая квартиры в таунхаусах

«В 17 лет я нанял своего первого сотрудника»: На чем зарабатывают школьники
«В 17 лет я нанял своего первого сотрудника»: На чем зарабатывают школьники Подростки-предприниматели, которые иногда зарабатывают больше родителей
«В 17 лет я нанял своего первого сотрудника»: На чем зарабатывают школьники

«В 17 лет я нанял своего первого сотрудника»: На чем зарабатывают школьники
Подростки-предприниматели, которые иногда зарабатывают больше родителей

На что живут диджеи
На что живут диджеи Московский диджей, который начал карьеру с вечеринок в провинции, а потом основал свой аудиопродакшен, рассказал о зарплате и тратах
На что живут диджеи

На что живут диджеи
Московский диджей, который начал карьеру с вечеринок в провинции, а потом основал свой аудиопродакшен, рассказал о зарплате и тратах

Как получить компенсацию за проблемы с вылетом
Как получить компенсацию за проблемы с вылетом Задержки и отмены авиарейсов — неприятное, но распространенное явление. Что в этом случае делать пассажирам?
Как получить компенсацию за проблемы с вылетом

Как получить компенсацию за проблемы с вылетом
Задержки и отмены авиарейсов — неприятное, но распространенное явление. Что в этом случае делать пассажирам?

Тэги

Сюжет

Места

Прочее

Новое и лучшее

Гуляем по Трубной с композитором Игорем Яковенко

Гуляем вокруг Пяти углов с «Арсением Крестителем»

Грустный праздник: 10 важных текстов о сегодняшней России

«Опыт уже есть, а душой и телом еще молод»: Как в 35 лет уйти из продаж в разработку, чтобы работать из путешествий

Хранилище вековых сокровищ или личный уголок рая: Как организовать балкон и выжать из него максимум

Первая полоса

Гуляем по Трубной с композитором Игорем Яковенко
Гуляем по Трубной с композитором Игорем Яковенко Говорим о притонах, джазе и «Отпетых мошенниках»
Гуляем по Трубной с композитором Игорем Яковенко

Гуляем по Трубной с композитором Игорем Яковенко
Говорим о притонах, джазе и «Отпетых мошенниках»

Гуляем вокруг Пяти углов с «Арсением Крестителем»
Гуляем вокруг Пяти углов с «Арсением Крестителем» Говорим о гаражном роке, культе тела и 90-х
Гуляем вокруг Пяти углов с «Арсением Крестителем»

Гуляем вокруг Пяти углов с «Арсением Крестителем»
Говорим о гаражном роке, культе тела и 90-х

Грустный праздник: 10 важных текстов о сегодняшней России
Грустный праздник: 10 важных текстов о сегодняшней России
Грустный праздник: 10 важных текстов о сегодняшней России

Грустный праздник: 10 важных текстов о сегодняшней России

«Опыт уже есть, а душой и телом еще молод»: Как в 35 лет уйти из продаж в разработку, чтобы работать из путешествий
Промо
«Опыт уже есть, а душой и телом еще молод»: Как в 35 лет уйти из продаж в разработку, чтобы работать из путешествий
«Опыт уже есть, а душой и телом еще молод»: Как в 35 лет уйти из продаж в разработку, чтобы работать из путешествий
Промо

«Опыт уже есть, а душой и телом еще молод»: Как в 35 лет уйти из продаж в разработку, чтобы работать из путешествий

Хранилище вековых сокровищ или личный уголок рая: Как организовать балкон и выжать из него максимум
Спецпроект
Хранилище вековых сокровищ или личный уголок рая: Как организовать балкон и выжать из него максимум
Хранилище вековых сокровищ или личный уголок рая: Как организовать балкон и выжать из него максимум
Спецпроект

Хранилище вековых сокровищ или личный уголок рая: Как организовать балкон и выжать из него максимум

Как все поменять, если работа больше не радует
Как все поменять, если работа больше не радует
Как все поменять, если работа больше не радует

Как все поменять, если работа больше не радует

Как работает Система быстрых платежей и почему вам нужно к ней подключиться
Промо
Как работает Система быстрых платежей и почему вам нужно к ней подключиться Безопасные переводы без комиссии
Как работает Система быстрых платежей и почему вам нужно к ней подключиться
Промо

Как работает Система быстрых платежей и почему вам нужно к ней подключиться
Безопасные переводы без комиссии

Как ходить на распродажи осознанно
Спецпроект
Как ходить на распродажи осознанно И почему лимит на покупки — хорошая идея
Как ходить на распродажи осознанно
Спецпроект

Как ходить на распродажи осознанно
И почему лимит на покупки — хорошая идея

Пристегнитесь: Гид по 66 летним верандам Екатеринбурга

Пристегнитесь: Гид по 66 летним верандам Екатеринбурга

Пристегнитесь: Гид по 66 летним верандам Екатеринбурга

Пристегнитесь: Гид по 66 летним верандам Екатеринбурга

Возвращение Migos, боевик с Анджелиной Джоли и книга про осознанность
Возвращение Migos, боевик с Анджелиной Джоли и книга про осознанность Что слушать, смотреть и читать в эти выходные
Возвращение Migos, боевик с Анджелиной Джоли и книга про осознанность

Возвращение Migos, боевик с Анджелиной Джоли и книга про осознанность
Что слушать, смотреть и читать в эти выходные

Где покупать красивые бокалы для вина, лимонада и коктейлей
Где покупать красивые бокалы для вина, лимонада и коктейлей
Где покупать красивые бокалы для вина, лимонада и коктейлей

Где покупать красивые бокалы для вина, лимонада и коктейлей

Как очистить воздух с помощью граффити
Спецпроект
Как очистить воздух с помощью граффити И что такое фотокаталитический пигмент
Как очистить воздух с помощью граффити
Спецпроект

Как очистить воздух с помощью граффити
И что такое фотокаталитический пигмент

Плейлист к фестивалю о миграции «Точка перемещения»
Плейлист к фестивалю о миграции «Точка перемещения» Черкесские блэк-металлисты, удмуртские рейверы и лезгинский бард
Плейлист к фестивалю о миграции «Точка перемещения»

Плейлист к фестивалю о миграции «Точка перемещения»
Черкесские блэк-металлисты, удмуртские рейверы и лезгинский бард

Смотрим фильм про Мартина Маржелу вместе с кинокритиком и фэшн-журналисткой
Смотрим фильм про Мартина Маржелу вместе с кинокритиком и фэшн-журналисткой
Смотрим фильм про Мартина Маржелу вместе с кинокритиком и фэшн-журналисткой

Смотрим фильм про Мартина Маржелу вместе с кинокритиком и фэшн-журналисткой

Где смотреть матчи Евро-2020 (именно!): В такерии, «Агонь»-ресторане, винном баре с мутнячками и старейшем пабе
Где смотреть матчи Евро-2020 (именно!): В такерии, «Агонь»-ресторане, винном баре с мутнячками и старейшем пабе
Где смотреть матчи Евро-2020 (именно!): В такерии, «Агонь»-ресторане, винном баре с мутнячками и старейшем пабе

Где смотреть матчи Евро-2020 (именно!): В такерии, «Агонь»-ресторане, винном баре с мутнячками и старейшем пабе

«Ratchet & Clank: Сквозь миры»: Что нужно знать о новом эксклюзиве PlayStation
Промо
«Ratchet & Clank: Сквозь миры»: Что нужно знать о новом эксклюзиве PlayStation Мгновенные перемещения между мирами, сумасшедшее оружие и третий персонаж
«Ratchet & Clank: Сквозь миры»: Что нужно знать о новом эксклюзиве PlayStation
Промо

«Ratchet & Clank: Сквозь миры»: Что нужно знать о новом эксклюзиве PlayStation
Мгновенные перемещения между мирами, сумасшедшее оружие и третий персонаж

9 игр лета

9 игр летаНовые «Рэтчет и Кланк», гольф с Марио, экшен по Dungeons & Dragons и конкурент «Цивилизации»

9 игр лета

9 игр лета Новые «Рэтчет и Кланк», гольф с Марио, экшен по Dungeons & Dragons и конкурент «Цивилизации»

Ужин дома как в ресторане: 5 интересных рецептов
Ужин дома как в ресторане: 5 интересных рецептов
Ужин дома как в ресторане: 5 интересных рецептов

Ужин дома как в ресторане: 5 интересных рецептов

Концерт Around The World In 80 Days в Syndrome, виниловый сейшн в «Опыте» и первая вечеринка в «Тако Маго»
Концерт Around The World In 80 Days в Syndrome, виниловый сейшн в «Опыте» и первая вечеринка в «Тако Маго» Вечеринки Екатеринбурга 11 — 13 июня
Концерт Around The World In 80 Days в Syndrome, виниловый сейшн в «Опыте» и первая вечеринка в «Тако Маго»

Концерт Around The World In 80 Days в Syndrome, виниловый сейшн в «Опыте» и первая вечеринка в «Тако Маго»
Вечеринки Екатеринбурга 11 — 13 июня

«Монти Механик» — о саундтреке для Идова, метамодерне и уходе с работы
«Монти Механик» — о саундтреке для Идова, метамодерне и уходе с работы А также о новом альбоме, который может отпугнуть старых фанатов
«Монти Механик» — о саундтреке для Идова, метамодерне и уходе с работы

«Монти Механик» — о саундтреке для Идова, метамодерне и уходе с работы
А также о новом альбоме, который может отпугнуть старых фанатов

Подпишитесь на рассылку